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책소개

대한민국 최고의 은퇴설계전문가와 함께 최후의 재테크 골든타임을 잡는 평생 투자 + 인출 전략
“예적금밖에 몰랐던 최 부장은 어떻게 10년 만에 평생 월급을 준비했을까?”

이 책은 팍팍한 현실에 치여 아직도 노후 준비는 꿈도 못 꾸는 50대 직장인들의 재테크 필독서로, 대한민국 최고의 자산관리전문가이자 은퇴설계전문가인 저자가 현재 나의 재정적 상황에서 가장 유리하게 퇴직 이후의 현금흐름을 준비할 수 있는 단계별 플랜을 구체적으로 제시하고, 꼭 알아야 할 실용적 팁까지 꼼꼼하게 짚어준다. ‘오십’은 은퇴 후에 빈곤하게 살 것인지, 최소한 지금과 같은 생활수준을 유지하며 품위 있게 살 것인지를 가르는 마지막 재테크 골든타임이다. 저자는 지금까지 모아놓은 자산과 현재 월급이 얼마든 노후를 대비하기에 오십도 아직 늦지 않은 때라고 강조한다. 다만 퇴직 10년 전부터 준비하는 오십의 재테크는 지금까지와 달라져야 한다.

저자소개

트러스톤자산운용 상무이자 연금포럼 연구위원. 자산관리 및 은퇴설계 전문가로서 사회공헌사업의 일환으로 지방자치인재개발원, 사법연수원, KT 등에서 생애 설계와 자산관리 강의를 지금까지 300건 이상 진행했다. 그 공로를 인정받아 2015년에 전국투자자교육협의회로부터 금융투자발전 우수상을 받기도 했다.
2020년부터 트러스톤자산운용의 공식 유튜브 채널인 <트러스톤TV>에 노후 대비에 도움이 되는 영상을 꾸준히 올리고 있다. 또한 금융투자를 쉽게 설명하는 내용으로 《서울경제신문》, 《한경머니》에 칼럼을 연재하며 KBS 제1라디오, KBS라디오 한민족방송, 시니어 TV에 출연하고 있다. 『자산관리가이드 1, 2, 3』과 『나는 퇴직이 두렵지 않다』를 공저했고 『파이낸셜 프리덤』을 감수했다.

목차

머리말_오십, 노후까지 제대로 준비할 수 있는 최후의 자산관리 타이밍

PART 1. 인출 전략? 꺼내 쓰는 것이 모으는 것보다 어렵다

01 인출도 전략이 필요하다
02 물가 상승을 감안해 인출해야 한다
03 목돈 3억 원과 연금 월 150만 원, 당신의 선택은?
04 92세까지 산다면 종신연금이 낫다
05 국민연금을 당겨 받는 것이 손해인 이유
06 인출 순서가 수익률을 좌우한다
07 똑똑한 인출 방안은 세액을 줄인다
08 지나친 노후 걱정도 병
09 인출할 때는 초반 수익률이 더 중요하다

PART 2. 각자도생? 아무도 내 미래를 책임지지 않는다

01 남 탓은 투자 실패의 지름길이다
02 성공 투자의 적, 세금을 가장 쉽게 줄이는 방법
03 세금만큼 무서운 건강보험료
04 내 퇴직연금의 수익률을 높이려면
05 장수 vs. 투자, 어느 리스크가 큰가?
06 금융회사는 적도 내 편도 아니다
07 믿을 수 있는 FA를 고르는 방법
08 ISA에서 주식거래를 해야 하는 이유
09 자본으로부터 월급을 받아야 한다

PART 3. 투자의 기술? 철학이 있는 투자가 승리한다

01 리스크가 없다면 인생 역전도 없다
02 분산투자는 유일한 공짜 점심이다
03 효율 높은 투자상품 선별법
04 대출을 쓰면 절대 장기투자를 할 수 없다
05 빚을 내는 순간 노예가 된다
06 부동산 투자는 과연 백전백승일까
07 부자를 따라 투자하지 말라
08 톱다운(Top-down)이냐, 보텀업(Bottom-up)이냐
09 투자 성공은 운이 아니라 철학에 달렸다

PART 4. 오해와 진실? 제대로 알고 하는 투자가 이긴다

01 장기투자에 대한 오해와 진실
02 팔방미인 금융상품은 존재하는가
03 종신보험과 종신연금은 타깃이 정반대에 있다
04 완벽한 포트폴리오는 과연 존재할까
05 정기적으로 투자 포트폴리오를 조정하라
06 마음이 편안한 투자 전략을 짜라
07 수익률과 이자율의 차이점
08 분산투자는 하락 국면에서 위력을 발휘한다
09 열 중 일곱은 기초연금을 받을 수 있다

맺음말_달콤한 투자 비법은 없다